Государственное регулирование рынков финансовых услуг

проведение единой и эффективной государственной политики в сфере финансовых услуг; 2)

защита интересов потребителей финансовых услуг; 3)

создание благоприятных условий для развития и функционирования рынков финансовых услуг; 4)

создание условий для эффективной мобилизации и размещения финансовых ресурсов участниками рынков финансовых услуг с учетом интересов общества; 5)

обеспечение равных возможностей для доступа к рынкам финансовых услуг и защиты прав их участников; 6)

соблюдение участниками рынков финансовых услуг требований законодательства; 7)

предотвращение монополизации и создания условий развития добросовестной конкуренции на рынках финансовых услуг; 8)

контроль за прозрачностью и открытостью рынков финансовых услуг; 9)

содействие интеграции в европейский и мировой рынки финансовых услуг.

Государственное регулирование деятельности по предоставлению финансовых услуг осуществляется путем: 1)

ведения государственных реестров финансовых учреждений и лицензирования деятельности по предоставлению финансовых услуг; 2)

нормативно-правового регулирования деятельности финансовых учреждений; 3)

надзора за деятельностью финансовых учреждений; 4)

применения уполномоченными государственными органами мер влияния;

5) проведения других мер по государственному регулированию рынков финансовых услуг.

Государственное регулирование рынков финансовых услуг осуществляется:

относительно рынка банковских услуг — Национальным банком Украины;

относительно рынков ценных бумаг и производных ценных бумаг — Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку;

относительно других рынков финансовых услуг — специально уполномоченным органом исполнительной власти в сфере регулирования рынков финансовых услуг.

Антимонопольный комитет Украины и другие государственные органы осуществляют контроль за деятельностью участников рынков финансовых услуг и получают от них информацию в пределах полномочий, определенных законом.

Государственное регулирование деятельности по предоставлению финансовых услуг осуществляется в соответствии с Законом и другими законами Украины.

Лицензирование деятельности финансовых учреждений осуществляется следующим образом:

Уполномоченный орган в пределах своей компетенции выдает лицензии для осуществления финансовыми учреждениями: 1)

страховой деятельности; 2)

деятельности по предоставлению услуг накопительного пенсионного обеспечения; 3)

предоставления финансовых кредитов за счет привлеченных денежных средств; 4)

деятельности по предоставлению любых финансовых услуг, предусматривающих прямое или опосредствованное привлечение финансовых активов от физических лиц.

Осуществление деятельности, указанной в ч.

Лицензия, которая предоставляется для осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг, не может передаваться третьим лицам.

Лицо, имеющее намерение вести определенный вид хозяйственной деятельности по предоставлению лицензируемых финансовых услуг, лично или через уполномоченный им орган или лицо обращается в Уполномоченный орган с заявлением установленного образца о выдаче лицензии.

В заявлении о выдаче лицензии должны содержаться сведения о лице заявителя (наименование, местонахождение, банковские реквизиты, идентификационный код). При наличии у заявителя филиалов, других обособленных подразделений, которые будут осуществлять хозяйственную деятельность на основании полученной лицензии, в заявлении указывается их местонахождение.

К заявлению о выдаче лицензии прилагается копия свидетельства о государственной регистрации субъекта предпринимательской деятельности или копия справки о внесении в Единый государственный реестр предприятий и организаций Украины, заверенная нотариально или органом, который выдал оригинал документа.

Заявление о выдаче лицензии и прилагаемые к ней документы принимаются по описи, копия которой выдается заявителю с отметкой о дате приема документов органом лицензирования и подписью ответственного лица.

Законами Украины по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг могут устанавливаться дополнительные требования относительно перечня и содержания документов, необходимых для получения соответствующей лицензии.

Об оставлении заявления о выдаче лицензии без рассмотрения заявитель уведомляется в письменной форме с указанием оснований оставления заявления о выдаче лицензии без рассмотрения в сроки, предусмотренные для выдачи лицензии. После устранения причин, которые были основанием для вынесения решения об оставлении заявления о выдаче лицензии без рассмотрения, заявитель может повторно подать заявление о выдаче лицензии, которое рассматривается в порядке, установленном настоящим Законом.

Уполномоченный орган осуществляет надзор за деятельностью соответствующих финансовых учреждений, принимает решение о выдаче лицензии или об отказе в ее выдаче в срок не позднее тридцати календарных дней с даты поступления заявления о выдаче лицензии и прилагаемых к заявлению документов, если законом, регулирующим отношения в определенных сферах хозяйственной деятельности, не предусмотрен другой срок выдачи лицензии на отдельные виды деятельности.

Уведомление о принятии решения о выдаче лицензии или об отказе в выдаче лицензии направляется (выдается) заявителю в письменном виде в течение трех рабочих дней с даты принятия соответствующего решения.

Основаниями для принятия решения об отказе в выдаче лицензии являются: 1)

недостоверность данных в документах, представленных заявителем, для получения лицензии; 2)

несоответствие заявителя согласно представленным документам лицензионным условиям, установленным для вида хозяйственной деятельности, указанного в заявлении о выдаче лицензии.

В случае отказа в выдаче лицензии на основании выявления недостоверных данных в представленных заявителем документах о выдаче лицензии субъект хозяйствования может подать в орган лицензирования новое заявление о выдаче лицензии не ранее чем через три месяца с даты принятия решения об отказе в выдаче лицензии.

В случае отказа в выдаче лицензии на основании несоответствия заявителя лицензионным условиям, установленным для вида хозяйственной деятельности, указанного в заявлении о выдаче лицензии, субъект хозяйствования может подать в орган лицензирования новое заявление о выдаче лицензии после устранения причин, ставших основанием для отказа в выдаче лицензии.

Решение об отказе в выдаче лицензии может быть обжаловано в судебном порядке.

Уполномоченный орган использует бланки лицензии единого образца. Бланк лицензии единого образца утверждается Кабинетом Министров Украины.

Бланки лицензий являются документами строгой отчетности, имеют учетную серию и номер.

В лицензии указываются: 1)

наименование органа лицензирования, выдавшего лицензию; 2)

вид хозяйственной деятельности по предоставлению финансовых услуг, на право ведения которого выдается лицензия; 3)

наименование юридического лица; 4)

идентификационный код юридического лица; 5)

местонахождение юридического лица; 6)

дата принятия и номер решения о выдаче лицензии; 7)

должность, фамилия и инициалы лица, подписавшего лицензию; 8)

дата выдачи лицензии и срок ее действия. Лицензия подписывается директором соответствующего департамента Уполномоченного органа или его заместителем и заверяется печатью Уполномоченного органа.

В случае принятия положительного решения о выдаче лицензии Уполномоченный орган должен оформить лицензию не позднее пяти рабочих дней со дня поступления документа, подтверждающего внесение оплаты за выдачу лицензии.

Уполномоченный орган делает отметку о дате приема документов, подтверждающих внесение заявителем оплаты за выдачу лицензии, на копии описи, которая была выдана заявителю при приеме заявления о выдаче лицензии.

Если заявитель в течение тридцати календарных дней со дня направления ему уведомления о принятии решения о выдаче лицензии не представил документ, подтверждающий внесение оплаты за выдачу лицензии, или не обратился в Уполномоченный орган для получения оформленной лицензии, Уполномоченный орган имеет право отменить решение о выдаче лицензии или принять решение о признании такой лицензии недействительной.

Деятельность по предоставлению финансовых услуг на основании лицензии, выданной Уполномоченным органом, осуществляется на всей территории Украины.